নতুন বিতর্কে দেশের অন্যতম শীর্ষ বেসরকারি ব্যাঙ্ক HDFC! রিজার্ভ ব্যাংক অফ ইন্ডিয়া (RBI) ‘Know Your Customer’ (KYC) সংক্রান্ত নিয়ম লঙ্ঘনের অভিযোগে ব্যাংকটির বিরুদ্ধে ৭৫ লক্ষ টাকা জরিমানা ধার্য করেছে। ২৬ মার্চ ২০২৫ তারিখে প্রকাশিত এক প্রেস বিজ্ঞপ্তিতে এই সিদ্ধান্তের কথা জানিয়েছে RBI।

RBI-এর পক্ষ থেকে জানানো হয়েছে, ২০২৩ সালের ৩১ মার্চের আর্থিক অবস্থা পর্যালোচনার ভিত্তিতে HDFC ব্যাংকের উপর একটি স্ট্যাটুটরি ইন্সপেকশন ফর সুপারভাইজরি ইভ্যালুয়েশন (ISE 2023) পরিচালিত হয়। তদন্তে ব্যাংকটির বিরুদ্ধে KYC সংক্রান্ত বেশ কিছু গুরুত্বপূর্ণ নিয়ম লঙ্ঘনের প্রমাণ পাওয়া যায়।

কী কী অভিযোগ উঠেছে?

RBI-এর বিবৃতি অনুযায়ী, HDFC ব্যাংক কিছু গ্রাহককে ‘লো, মিডিয়াম ও হাই’—এই ঝুঁকির মাত্রা অনুযায়ী শ্রেণিবিন্যাস করেনি। ফলে ব্যাংকের গ্রাহকদের ঝুঁকি বিশ্লেষণের ক্ষেত্রে গাফিলতির অভিযোগ উঠেছে।

এছাড়া, ব্যাংকটি একাধিক গ্রাহককে ‘Unique Customer Identification Code’ (UCIC) দেওয়ার পরিবর্তে একাধিক গ্রাহক পরিচিতি কোড (Customer ID) বরাদ্দ করেছিল। যা KYC বিধির লঙ্ঘন বলে মনে করছে RBI।

ব্যাঙ্কের ব্যাখ্যা সন্তুষ্ট করতে পারেনি RBI-কে

ইকোনমিক্স টাইমসের প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, RBI-এর তরফে জানানো হয়েছে, এই অভিযোগের ভিত্তিতে HDFC ব্যাঙ্ককে শোকজ নোটিস পাঠানো হয়। ব্যাঙ্ক তাদের ব্যাখ্যা দিলেও RBI সেটিকে যথাযথ বলে মনে করেনি। ফলে ব্যাংকের বিরুদ্ধে ব্যাংকিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, ১৯৪৯-এর ৪৭এ(১)(সি) ধারা এবং ৪৬(৪)(i) ধারা অনুযায়ী ৭৫ লক্ষ টাকা জরিমানা ধার্য করা হয়েছে।

কোনও লেনদেনের বৈধতা নিয়ে প্রশ্ন নয়

RBI স্পষ্টভাবে জানিয়েছে, এই জরিমানা শুধুমাত্র নিয়ম লঙ্ঘনের জন্য ধার্য করা হয়েছে, এটি কোনও লেনদেন বা ব্যাঙ্কের গ্রাহকদের সঙ্গে চুক্তির বৈধতা নিয়ে প্রশ্ন তোলার উদ্দেশ্যে নয়। এছাড়া, ভবিষ্যতে ব্যাংকের বিরুদ্ধে অন্য কোনও পদক্ষেপ নেওয়া হতে পারে বলেও ইঙ্গিত দিয়েছে RBI।

ইকোনমিক্স টাইমসের এই প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, তারা ব্যাঙ্কের সঙ্গে যোগযোগ করেছিল প্রতিক্রিয়া নেওয়া জন্য। কিন্তু ব্যাঙ্কের কোনও জবাব তারা পায়নি।